Consultores financeiros tradicionais também costumam cobrar uma porcentagem do valor administrado, com uma taxa média de 1,05%, embora possa variar mais para contas pequenas e menos para contas grandes. Outros podem cobrar uma taxa fixa, uma taxa por hora ou um adiantamento.
O valor que você deve investir em um consultor financeiro depende do seu orçamento, patrimônio e do nível de orientação financeira que você precisa. Se você tem um portfólio pequeno, um consultor presencial pode ser um exagero — você economizará dinheiro e obterá a orientação necessária de um robo-advisor. Se você tem uma situação financeira complicada, um robo-advisor pode não fornecer o que você precisa.
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Independentemente do título, designação, certificação ou licença que um consultor alega possuir, cabe a você verificar as credenciais e a experiência do consultor. Sempre verifique as credenciais que ele alega possuir e verifique se ele já teve algum problema disciplinar, como fraude.
Você pode pesquisar o histórico de um consultor consultando o Formulário ADV antes de concordar em trabalhar com ele. Você também pode consultar o histórico profissional do consultor (e procurar por sinais de alerta, como ações disciplinares) no site BrokerCheck da FINRA .